法律法規(guī)對銀行業(yè)務的影響與適用培訓課綱

【講師簡介】

張緒才老師，資深金融法律風險防控培訓師、北大博雅智庫高級研究員、中國財富傳承管理師聯(lián)盟理事、中國法商交流研究會理事。

張緒才老師長期從事法律事務，辦理過大量的各類訴訟和非訴訟案件，具有豐富的司法實踐經(jīng)驗。長期致力于銀行業(yè)金融機構(gòu)法律風險防控的研究和培訓，運用深厚的法律理論功底和豐富的辦案實踐經(jīng)驗，為銀行金融機構(gòu)提供全方位的法律風險防控培訓課程，幫助其找準法律風險點，及早防范，杜絕損失。每年講課培訓上百場、上萬人次，贏得了廣泛認同和贊譽。

【課程特色】

張緒才老師具有獨特的專業(yè)優(yōu)勢：資深專業(yè)律師，法律功底深厚、辦案實踐經(jīng)驗豐富，法律培訓針對性、實操性強。

張緒才老師具有獨特的講課技能和風格：最大特點是不講理論講案例，不講術(shù)語講白話，不重灌輸重實操，案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實戰(zhàn)化，關(guān)注細節(jié)、“絕招”致勝；對課件及案例進行精心設(shè)計，邏輯嚴密，構(gòu)思巧妙，把法律知識融入到生活社會現(xiàn)象；講課風格生動風趣，寓教于樂；講解法律深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用文字、圖片、影音、互動等方式，充分調(diào)動學員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，取得了較好的效果。

【課程大綱】

第一部分 《民法典》（草案）對銀行業(yè)務的影響與適用

一、《民法典》總體情況概述

二、基本原則和法律適用規(guī)則

1、《民法典》的基本原則

2、民法典的法律淵源及其適用順序

3、民法的適用范圍

4、民事糾紛處理

5、適用規(guī)則

三、《民法典》民事主體制度

1、自然人：民事權(quán)利能力和民事行為能力；監(jiān)護、成年監(jiān)護制度；宣告失蹤和宣告死亡；個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶；胎兒利益特別保護制度

2、法人：一般規(guī)定；營利法人；非營利法人；特別法人

3、非法人組織

4、民事主體資格對銀行業(yè)務的影響

（1）借款合同、擔保合同主體的風險防范

案例分析：

（2）未成年人制度對銀行業(yè)務的影響

案例分析：

（3）法人制度創(chuàng)新對銀行業(yè)務的影響

1、法定代表人的簽章問題

2、“跑路”法人的清算義務人

案例分析：

（4）法人分支機構(gòu)的責任承擔

1、法人的分支機構(gòu)應屬于非法人組織。

2、法人的分支機構(gòu)有一定的承擔責任的能力。

案例分析：

四、《民法典》民事權(quán)利與民事法律行為

1、《民法典》與民事權(quán)利體系

2、《民法典》民事法律行為的一般規(guī)定

3、民事法律行為的類型與性質(zhì)

4、意思表示及瑕疵意思表示的構(gòu)成要件

案例分析：

5、民事法律行為的效力及效力瑕疵制度

案例分析：

6、民事法律行為的附條件和附期限

案例分析：

7、民事權(quán)利制度對銀行業(yè)務的影響

案例分析：

8、無效或可撤銷民事法律行為制度對銀行業(yè)務的影響

案例分析：

五、《民法典》代理制度

1、代理制度的一般規(guī)定

2、民事代理的生效要件

3、關(guān)于委托代理

4、無權(quán)代理、表見代理與代理權(quán)濫用

案例分析：

5、關(guān)于代理的終止

6、委托代理制度對銀行業(yè)務的影響

案例分析：

六、民事責任、訴訟時效與期間的計算

1、民事主體的義務與責任

2、民事權(quán)利受到侵害后的救濟渠道和方式

案例分析：

七、訴訟時效的法律適用

案例分析：

八、期間的計算

第二部分 最高法院《九民紀要》概述

一、《九民紀要》出臺的背景及其意義

1、《九民紀要》對金融業(yè)務的直接影響及今后法院審判金融案件的理念導向

2、為什么說《九民紀要》對金融界投下了“深水炸彈”？

二、《九民紀要》對信貸業(yè)務的影響與審理規(guī)則

1、借款合同相關(guān)條款嚴格區(qū)分金融借貸與民間借貸，明確劃定民間借貸中的違法行為

案例分析：

2、法定代表人越權(quán)擔保時合同效力的認定規(guī)則

案例分析：

3、上市公司擔保

4、借新還舊時的擔保物權(quán)

5、房地分別抵押

6、抵押權(quán)隨主債權(quán)轉(zhuǎn)讓

7、主債務訴訟時效與抵押權(quán)行使

8、對擔保相關(guān)法律法規(guī)的特別適用及新出現(xiàn)的擔保形式進行規(guī)范

（1）獨立保函效力豁免。

（2）對存在爭議的借新還舊的擔保物權(quán)效力加以明確。

（3）認可保兌倉交易這一新型融資擔保方式的法律效力。

（4）認可讓與擔保的法律效力。

三、理財/資管業(yè)務及金融消費者權(quán)益保護糾紛案件的審理規(guī)則

1、“賣者盡責、買者自負”原則。

2、賣方機構(gòu)在向金融消費者推介銷售時的適當性義務，即消費者的風險承擔等級與擬銷售的產(chǎn)品風險等級要匹配。

3、賣方機構(gòu)對其是否履行了適當性義務承擔舉證責任。

4、賣方機構(gòu)告知說明義務。

5、金融產(chǎn)品的發(fā)行人、銷售者共同承擔連帶賠償責任。

6、明確且非常嚴厲的賣方機構(gòu)損失賠償規(guī)定——區(qū)分一般情況與欺詐情況

7、賣方機構(gòu)免責情形。

8、金融消費者權(quán)益保護八項權(quán)利

9、對營業(yè)信托業(yè)務進行規(guī)范，并適用于構(gòu)成信托法律關(guān)系的其他資管產(chǎn)品

案例分析：

四、票據(jù)業(yè)務規(guī)則及糾紛案件的審理

1、貼現(xiàn)行與貼現(xiàn)申請人合謀

2、認定沒有票據(jù)貼現(xiàn)合法資質(zhì)的民間貼現(xiàn)無效。

3、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務中兩種票據(jù)關(guān)系不成立的情況。

4、票據(jù)清單交易、封包交易案件的審理。

5、惡意申請公示催告的救濟。

案例分析：

五、銀行公司治理事務審理規(guī)則

1、對賭協(xié)議的效力和履行

2、股東出資加速到期

3、股東表決權(quán)能否限制

案例分析：

六、企業(yè)破產(chǎn)糾紛等實體規(guī)則

七、案外人救濟、民刑交叉等程序規(guī)則

八、《九民紀要》適用總結(jié)與合規(guī)建議

第三部分最高法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定(法釋[2019]19號)》對銀行業(yè)務影響與適用

一、當事人舉證

1、關(guān)于當事人申請法院調(diào)查取證的規(guī)定

2、關(guān)于當事人自認的規(guī)定

3、關(guān)于訴訟代理人自認的規(guī)定

4、關(guān)于法院撤銷當事人自認的規(guī)定

5、關(guān)于對生效法院或仲裁文書裁判，當事人無需舉證的規(guī)定

6、關(guān)于不動產(chǎn)證據(jù)提交的規(guī)定

7、關(guān)于電子數(shù)據(jù)證據(jù)的規(guī)定

案例分析：

二、證據(jù)的調(diào)查收集和保全

1、關(guān)于當事人申請調(diào)查取證的規(guī)定

2、關(guān)于證據(jù)保全的規(guī)定

3、關(guān)于當事人申請鑒定及交納鑒定費的規(guī)定

4、關(guān)于法院依申請責令對方當事人提供書證的規(guī)定

案例分析：

三、舉證時限與證據(jù)交換

1、關(guān)于法院裁量變更舉證期限的規(guī)定

2、關(guān)于當事人主張法律關(guān)系與法院認定處理的規(guī)定

3、第五十四至五十八條：關(guān)于庭前證據(jù)交換的規(guī)定

四、質(zhì)證

1、關(guān)于當事人如實陳述及虛假陳述處罰的規(guī)定

2、關(guān)于證人在特定條件下無需出庭作證的規(guī)定

案例分析：

五、證據(jù)的審核認定

1、法院證據(jù)認定證據(jù)標準規(guī)定

2、關(guān)于電子證據(jù)審查及認定的規(guī)定

案例分析：

注：以上內(nèi)容為正課內(nèi)容，在案例剖析中舉一反三、融匯貫通，加

入與之關(guān)聯(lián)的法律知識和實踐操作內(nèi)容，內(nèi)容可根據(jù)需求調(diào)整。